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罗爱国非法经营案

2016-07-18 16:15:08 来源: 本站

关键词   非法经营罪   非法倒卖承兑汇票   非法从事资金支付结算业务

裁判要点  违反国家规定,未经国家有关部门批准,非法从事资金支付结算业务,情节严重,其行为已构成非法经营罪。

相关法条   《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第(三)项、第五十二条、第五十三条。

案件索引  

一审:河北省邯郸市丛台区人民法院2012)丛刑初字第273号(2013131

基本案情

公诉机关指控,201192023日,被告人罗爱国将邯郸市团亿物资有限公司业务员赵丽英、峰峰矿区大兴煤炭运销有限公司业务员常健、峰峰东信煤焦化有限责任公司业务员武裕生,交给其的票面额总值为129394785元的银行承兑汇票,转给耿茜如,非法进行银行承兑汇票的贴现活动。

上述事实,公诉机关提供了被告人供述、证人证言、被害人陈述、书证等证据材料,认为被告人罗爱国之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定,应当以非法经营罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。

被告人罗爱国对公诉机关指控其的犯罪事实未提异议;其辩护人提出,罗爱国不构成非法经营罪、认罪态度好、初犯。

经审理查明,201192023日,被告人罗爱国将邯郸市团亿物资有限公司(以下简称团亿公司)业务员赵丽英、峰峰矿区大兴煤矿运销有限公司(以下简称大兴公司)业务员常健及邯郸市峰峰东信煤焦化有限责任公司(以下简称东信公司)业务员武裕声,交给其票面额总值为129394785元的银行承兑汇票,转给山东省淄博市的耿茜如(另案处理),耿茜如又联系王霞等人,伪造合同协议书等相关材料,非法进行银行承兑汇票的贴现活动。

上述事实,有检察机关移交,并经法庭举证、质证,本院予以确认的下列证据证实:

1、常健证明, 2011年9月23上午,在邯郸市人民路与东环路交叉口,其将冀中能源集团国际物流公司、河南省安阳市京晶贸易有限公司、河北经邦贸易有限公司给大兴公司的票面额共计5130万元的6张承兑汇票交给罗爱国,罗爱国说三个工作日后将款转到其账户上,他从中挣些差价。2011926和罗爱国失去联系。

2、赵丽英证明,201192022日,在团亿公司,其分两次给罗爱国23张承兑汇票,票面价值共计73094785元,923罗爱国转到其指定账户上500万元,924向罗爱国要余款,罗说没钱,向他要回承兑汇票,他说票已经出去了。926,和罗爱国失去联系。

3、武裕声、武英奇、李境利证明,武裕声将一张500万元的承兑汇票给武英奇进行贴现,武英奇又给了李境利,李境利在山东淄博交给罗爱国的经过。

4、被告人罗爱国供述,通过朋友认识耿茜茹,耿茜茹说与银行领导有关系,可以支付较少的利息贴现承兑汇票,就和她签了一份委托贴现协议,201191923日,给耿茜茹2亿余元的承兑汇票,没有回款,和耿茜茹也联系不上,其就到山东淄博市公安机关报案。这2亿余元的承兑汇票中有赵丽英、武国瑞、李金利等人的,还有其自己的近4000万元的承兑汇票。

5、耿茜如证明,其收到罗爱国的承兑汇票后,一般给济南的余丛、王烁,淄博的王霞等人联系,让李芳和赵鹏给他们送票。款回到其指定的账户上后,其再给罗爱国回款。2011918之前的都给罗爱国回款了,923资金链断了,其就跑了,还有5张承兑汇票和电子银行的U盾都交给李芳,还欠罗爱国1个多亿。

6、李芳证明,其帮耿茜茹给王霞和荣娟送承兑汇票,罗爱国是邯郸倒卖承兑汇票的,和耿茜茹一起做承兑汇票,其给罗爱国转过款。从920923,其每天都给王霞送承兑汇票,耿茜茹走时留下四张承兑汇票,其都给耿茜茹三姨宋文卿了,其中一张面额是830万元。

7、韩金福、杨振国、赵炜分别证明,韩金福为帮烟台恒丰银行的李谦完成银行开户任务,找到杨振国,杨振国也想用赵炜的亿康达公司在恒丰银行开户用于承兑汇票的贴现,就找到亿康达公司的法人代表赵炜,经赵炜同意,赵炜提供亿康达公司的营业执照、税务登记证等手续,由韩金福将相关材料邮寄给烟台恒丰银行吕志强,具体如何开户,是李谦办的。

赵炜另证,与郑州富博商贸有限公司无业务往来,没有与郑州富博商贸有限公司签订过钢材购销合同。

8、王磊(恒丰银行烟台南大街支行副行长)证明,其和李谦对亿康达公司提供的票面额合计为2790.0685万元的5张承兑汇票,进行审查复核后办理贴现,后又转帖给招商银行兰州分行。

9、李谦(恒丰银行烟台南大街支行票据科职员)证明与王磊证明基本一致。另证,王娟找其贴现承兑汇票,说没有贴现户。其让王娟用郑州富博商贸有限公司、亿康达公司做贴现户。20117月份,其为完成恒丰银行开对公账户的任务,用亿康达公司的手续开的账户。

10、王娟证明,王烁说有承兑汇票做贴现,其找到李谦,李谦让其用郑州富博商贸有限公司和亿康达公司做背书,贴现后,按王烁要求将款转走。

11、王霞、孙会敏、邵敏、崔同臣、张文霞、徐杰、刘兴杰、马庆峰、李增军、夏伟、李元花、朱于东证明涉案部分承兑汇票的去向和贴现经过。

12、涉案承兑汇票复印件、协议等书证均在案佐证。

裁判结果

被告人罗爱国违反国家规定,未经国家有关部门批准,非法从事资金支付结算业务,情节严重,其行为已构成非法经营罪。被告人罗爱国犯非法经营罪,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币200000元。

裁判理由

被告人罗爱国违反国家规定,未经国家有关部门批准,非法从事资金支付结算业务,情节严重,其行为已构成非法经营罪。辩护人所提罗爱国不构成非法经营罪的意见,经查,罗爱国未经国家有关部门批准,在没有真实交易关系和债权债务关系的情况下,非法倒卖承兑汇票,其行为符合非法经营罪的主客观构成要件,构成非法经营罪,该辩护意见,不予采信;所提认罪态度较好、初犯的意见,经查属实,予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第(三)项、第五十二条、第五十三条之规定,被告人罗爱国犯非法经营罪,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币200000元。

案例注解

近年来,一些不法人员以不同渠道买卖承兑汇票并通过转出、贴现等方式牟取利差,严重扰乱国家金融秩序,特别是一些突发的票据案件极易对金融机构正常经营造成冲击,甚至引发区域金融稳定事件,对经济和社会安全稳定构成威胁。表现在非法交易规模较大,就本案的涉案金额达上亿元,一般案值最小的也在千万元以上。据不完全估算,全国涉及非法经营银行承兑汇票的数额可达上千亿元。还有地下承兑汇票交易市场的存在,也使得一部份人以此为业,反复循环地开票、倒买倒卖、贴现赚取息差,导致银行存、贷规模被无限放大。

  还有犯罪手段不断升级,作案形式多样。这类案件呈现出形式多样化、领域扩大化的特点,主要表现在五个方面:一是一些企业和个人为了谋取非法利益,非法买卖银行承兑汇票,涉嫌“非法经营罪”;二是企业为骗取银行信用,向银行提供虚假的资料,骗取银行承兑汇票,涉嫌“骗取贷款、票据承兑、金融票证罪”;三是利用“克隆”银行承兑汇票或变造银行承兑汇票进行诈骗,涉嫌“票据诈骗罪”;四是个别银行工作人员出于业绩考核和逐利动机,与相关企业合谋,甚至与不法分子勾结,参与伪造相关手续,非法出具银行承兑汇票,涉嫌“违规出具金融票证罪”和“对违法票据承兑、付款、保证罪”;五是非法经营银行承兑汇票,引发非法吸收公众存款、发放高利贷等一系列违法犯罪行为。

所以我们要加强此方面监管力度,只有在良好的金融环境下,才能使政府和监管部门对金融形势正确判断,才能更有利于政府宏观调控手段的运用。

 

 

       牛学英

                                鞠志强

                         人民陪审员   豆新丽

 

                        0一三年一月三十一日

 

                                靳小哲

 

 

 

 

 

附:裁判文书

 

河北省邯郸市丛台区人民法院

  刑 事 判 决 书

 

 

     2012)丛刑初字第273

公诉机关河北省邯郸市丛台区人民检察院。

被告人罗爱国,男,1969613出生,汉族,河北省武安市人,初中文化,武安市双丰经贸有限公司负责人,捕前住武安市武安镇体育路阳晨小区南113号。因涉嫌犯诈骗罪于20111125被刑事拘留,201211因涉嫌非法经营罪被逮捕。现押邯郸市第一看守所。

辩护人赵平涛,河北浩博律师事务所律师。

邯郸市丛台区人民检察院以冀丛检刑诉(2012138号起诉书指控被告人罗爱国犯非法经营罪,向本院提起公诉。本院根据邯郸市中级人民法院的指定,依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。邯郸市丛台区人民检察院指派检察员梁艳出庭支持公诉。被告人罗爱国及其辩护人到庭参加诉讼。期间,公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。

公诉机关指控,201192023日,被告人罗爱国将邯郸市团亿物资有限公司业务员赵丽英、峰峰矿区大兴煤炭运销有限公司业务员常健、峰峰东信煤焦化有限责任公司业务员武裕生,交给其的票面额总值为129394785元的银行承兑汇票,转给耿茜如,非法进行银行承兑汇票的贴现活动。

上述事实,公诉机关提供了被告人供述、证人证言、被害人陈述、书证等证据材料,认为被告人罗爱国之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定,应当以非法经营罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。

被告人罗爱国对公诉机关指控其的犯罪事实未提异议;其辩护人提出,罗爱国不构成非法经营罪、认罪态度好、初犯。

经审理查明,201192023日,被告人罗爱国将邯郸市团亿物资有限公司(以下简称团亿公司)业务员赵丽英、峰峰矿区大兴煤矿运销有限公司(以下简称大兴公司)业务员常健及邯郸市峰峰东信煤焦化有限责任公司(以下简称东信公司)业务员武裕声,交给其票面额总值为129394785元的银行承兑汇票,转给山东省淄博市的耿茜如(另案处理),耿茜如又联系王霞等人,伪造合同协议书等相关材料,非法进行银行承兑汇票的贴现活动。

上述事实,有检察机关移交,并经法庭举证、质证,本院予以确认的下列证据证实:

1、常健证明, 2011年9月23上午,在邯郸市人民路与东环路交叉口,其将冀中能源集团国际物流公司、河南省安阳市京晶贸易有限公司、河北经邦贸易有限公司给大兴公司的票面额共计5130万元的6张承兑汇票交给罗爱国,罗爱国说三个工作日后将款转到其账户上,他从中挣些差价。2011926和罗爱国失去联系。

2、赵丽英证明,201192022日,在团亿公司,其分两次给罗爱国23张承兑汇票,票面价值共计73094785元,923罗爱国转到其指定账户上500万元,924向罗爱国要余款,罗说没钱,向他要回承兑汇票,他说票已经出去了。926,和罗爱国失去联系。

3、武裕声、武英奇、李境利证明,武裕声将一张500万元的承兑汇票给武英奇进行贴现,武英奇又给了李境利,李境利在山东淄博交给罗爱国的经过。

4、被告人罗爱国供述,通过朋友认识耿茜茹,耿茜茹说与银行领导有关系,可以支付较少的利息贴现承兑汇票,就和她签了一份委托贴现协议,201191923日,给耿茜茹2亿余元的承兑汇票,没有回款,和耿茜茹也联系不上,其就到山东淄博市公安机关报案。这2亿余元的承兑汇票中有赵丽英、武国瑞、李金利等人的,还有其自己的近4000万元的承兑汇票。

5、耿茜如证明,其收到罗爱国的承兑汇票后,一般给济南的余丛、王烁,淄博的王霞等人联系,让李芳和赵鹏给他们送票。款回到其指定的账户上后,其再给罗爱国回款。2011918之前的都给罗爱国回款了,923资金链断了,其就跑了,还有5张承兑汇票和电子银行的U盾都交给李芳,还欠罗爱国1个多亿。

6、李芳证明,其帮耿茜茹给王霞和荣娟送承兑汇票,罗爱国是邯郸倒卖承兑汇票的,和耿茜茹一起做承兑汇票,其给罗爱国转过款。从920923,其每天都给王霞送承兑汇票,耿茜茹走时留下四张承兑汇票,其都给耿茜茹三姨宋文卿了,其中一张面额是830万元。

7、韩金福、杨振国、赵炜分别证明,韩金福为帮烟台恒丰银行的李谦完成银行开户任务,找到杨振国,杨振国也想用赵炜的亿康达公司在恒丰银行开户用于承兑汇票的贴现,就找到亿康达公司的法人代表赵炜,经赵炜同意,赵炜提供亿康达公司的营业执照、税务登记证等手续,由韩金福将相关材料邮寄给烟台恒丰银行吕志强,具体如何开户,是李谦办的。

赵炜另证,与郑州富博商贸有限公司无业务往来,没有与郑州富博商贸有限公司签订过钢材购销合同。

8、王磊(恒丰银行烟台南大街支行副行长)证明,其和李谦对亿康达公司提供的票面额合计为2790.0685万元的5张承兑汇票,进行审查复核后办理贴现,后又转帖给招商银行兰州分行。

9、李谦(恒丰银行烟台南大街支行票据科职员)证明与王磊证明基本一致。另证,王娟找其贴现承兑汇票,说没有贴现户。其让王娟用郑州富博商贸有限公司、亿康达公司做贴现户。20117月份,其为完成恒丰银行开对公账户的任务,用亿康达公司的手续开的账户。

10、王娟证明,王烁说有承兑汇票做贴现,其找到李谦,李谦让其用郑州富博商贸有限公司和亿康达公司做背书,贴现后,按王烁要求将款转走。

11、王霞、孙会敏、邵敏、崔同臣、张文霞、徐杰、刘兴杰、马庆峰、李增军、夏伟、李元花、朱于东证明涉案部分承兑汇票的去向和贴现经过。

12、涉案承兑汇票复印件、协议等书证均在案佐证。

本院认为,被告人罗爱国违反国家规定,未经国家有关部门批准,非法从事资金支付结算业务,情节严重,其行为已构成非法经营罪。辩护人所提罗爱国不构成非法经营罪的意见,经查,罗爱国未经国家有关部门批准,在没有真实交易关系和债权债务关系的情况下,非法倒卖承兑汇票,其行为符合非法经营罪的主客观构成要件,构成非法经营罪,该辩护意见,不予采信;所提认罪态度较好、初犯的意见,经查属实,予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第(三)项、第五十二条、第五十三条之规定,判决如下:

被告人罗爱国犯非法经营罪,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币200000元。

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自20111125日起20131124止)。

(罚金在判决生效后第二日起一个月内一次缴纳)。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份、副本二份。

 

 

 

 

                                牛学英

                                鞠志强

                         人民陪审员   豆新丽

 

                        0一三年一月三十一日

 

                                靳小哲

 

 

 

 

 

 

附相关法律条文:

 

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
  ()未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
  ()买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
  ()其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

《中华人民共和国刑法》 第五十二条 【罚金数额的裁量】判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。

《中华人民共和国刑法》 第五十三条 【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的,可以酌情减少或者免除。


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